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重磅！最高法、金融监管总局部署

昝秀丽 中国证券报 2024-05-19
天天财经独家，速关注

“今天发布的多元纠纷化解工作方案等一系列投资者保护规范性文件、投资者保护的典型案例，以及群众喜闻乐见的投教产品，向社会各界全方位展示了去年以来行政监管和司法协同打击资本市场违法犯罪、保护投资者合法权益的系列成果，是全面贯彻落实党的二十大、中央金融工作会议和新‘国九条’的扎实举措，标志着我国投资者保护水平达到了新的高度。”最高人民法院审判委员会副部级专职委员刘贵祥5月15日在2024年“5·15全国投资者保护宣传日”活动上如是说。

刘贵祥表示，最高人民法院近期将发布一批针对中介机构财务造假的典型案例，借此来警示引导市场行为，规范市场秩序，保护投资者合法权益；强化多元纠纷解决机制功能，形成投资者保护合力；构建行政执法、民事追责、刑事打击三位一体的立体化追责体系。

国家金融监管总局副局长付万军在活动上表示，近年来，金融消保工作在实践中逐步形成了一系列制度机制，解决了一批人民群众关心的急难愁盼问题，但与党中央国务院的要求相比，与广大金融消费者的需求和期待相比，还存在一定差距。这就需要监管部门进一步完善机制、压实责任、细化措施、强化治理。未来，要把保护金融消费者合法权益嵌入金融监管各环节全流程，打造事前、事中、事后全链条金融消保工作的体系等。


最高法将发布一批
针对中介机构财务造假的典型案例


“投资者权益能否得到有效保护，不仅事关投资信心的维护，更决定着资本市场的发展。”刘贵祥说，证券行政监管与证券司法审判是保障证券市场健康发展、维护投资者合法权益的两大主要力量，保护投资者特别是中小投资者合法权益是行政监管和证券司法的中心任务。

他介绍，党的十八大以来，人民法院以习近平法治思想为指导，坚持党对人民法院工作的绝对领导，坚持以人民为中心的价值取向，切实履行证券审判工作职责，通过审判规则制定和个案审判，在保护投资者合法权益、防控金融风险、促进资本市场改革发展方面发挥了重要作用。与此同时，最高人民法院加强与中国证监会的治理协同，在多元纠纷化解机制建设、证券虚假陈述案件取证、证券代表人诉讼开展等方面进行了卓有成效的协作，建立了畅通的协作机制，取得了良好的协同治理效果。

“今天发布的投保机构对泽达易盛提起的集体诉讼、对摩登大道占用上市公司资金提起的股东代表诉讼等案例，充分展示了金融司法与金融监管常态化协同的制度优势，对于震慑资本市场违法行为、保护投资者合法权益重要示范作用。“刘贵祥说，下一步，最高法将继续加强与证监会的监管协同，共同做好投资者保护工作。

及时发布典型案例，宣传投资者保护理念。财务造假是资本市场的毒瘤，也是严重损害投资者权益的违法犯罪行为。证券中介机构是发行注册制背景下市场与投资者的“看门人”，财务造假通常伴随着中介机构未尽“看门人”责任。最高人民法院近期将发布一批针对中介机构财务造假的典型案例，借此来警示引导市场行为，规范市场秩序，保护投资者合法权益。

强化多元纠纷解决机制功能，形成投资者保护合力。在最高人民法院与中国证监会建立的资本市场多元化纠纷解决机制基础上，继续大力支持投资者保护机构开展工作，紧密依靠市场各方力量，充分调动市场专业资源化解矛盾纠纷的积极性。大力推广证券示范判决机制，通过证券示范判决所确立的事实认定和法律适用标准，引导其他当事人通过证券期货纠纷多元化解机制解决纠纷，加大对证券期货纠纷特别是群体性案件的柔性化解力度。

构建行政执法、民事追责、刑事打击三位一体的立体化追责体系。首先是在普通代表人诉讼和特别代表人诉讼制度落地的基础上，与中国证监会共同推动代表人诉讼制度的常态化开展，让财务造假、证券欺诈者付出应有的代价，让中小投资者的损失得到及时有效弥补，权益得到切实保护，充分发挥代表人诉讼制度对投资者保护的示范作用。其次是加强与监管部门协同，强化行政执法、民事追责、刑事打击的衔接配合，共同致力于惩罚资本市场违法犯罪，净化资本市场。

“我们相信，通过不断加强投资者保护宣传教育和引导,让投资者保护理念深入人心，可以成为监管机构、市场各方、社会各界的自觉行动。我们也相信，通过大家的不懈努力，我们可以逐步建成安全、规范、透明、开放、有活力、有韧性的资本市场，更好发挥资本市场功能作用，推进金融强国建设，服务中国式现代化大局。”他说。


金融监管总局：
把保护金融消费者合法权益
嵌入金融监管各环节全流程


付万军介绍，下一步，围绕做好金融消保工作，金融监管总局将进一步完善机制、压实责任、细化措施、强化治理，重点做好四方面工作。

一是坚持系统思维，把保护金融消费者合法权益嵌入金融监管各环节全流程。在政策制定、市场准入、日常监管、检查稽查等各项工作中，充分体现保护金融消费者合法权益的鲜明导向。同时，围绕金融消费者实际需求，指导金融机构不断优化产品和服务，激发消费潜力，实现金融消费者投资者权益保护与金融市场发展相互促进有机统一。

二是聚焦重点领域，打造事前、事中、事后全链条金融消保工作的体系。在事前预防方面，将以适当性管理为抓手，督促金融机构严格执行金融产品、销售渠道、目标客户三适当要求，持续完善金融教育宣传工作，以简明易懂的方式让消费者一看便知，一听就懂，一学就会，帮助消费者提高对金融产品和服务的认知能力和自我保护能力。

在事中控制方面，对消费者集中反映的苗头性倾向性问题，将及时开展调查检查，对诉求处理不到位的金融机构加强约谈和通报，同时充分发挥消保监管评价指挥棒的作用，引导和督促金融机构落实责任。在事后救济方面，积极引领金融业坚持和发展新时代枫桥经验，加大金融消费纠纷多元化解解决力度，切实做到纠纷不拖延，矛盾不升级，风险不扩散。

三是延伸服务触角，不断增强金融消保工作的广度和温度。金融监管总局指导建设金融消费者权益保护服务平台和金融产品查询平台，丰富人民群众诉求解决渠道，方便消费者简便快捷一站式查询合法金融产品。

四是凝聚各方合力，共筑金融消费者权益保护网。为了协同做好今年的“5·15全国投资者保护宣传日”活动，金融监管总局也将积极组织银行业、保险业机构共同宣传理性投资、价值投资和长期投资理念，大力弘扬诚信文化。

审读：张勤峰
编辑：焦源源
校对：于红波
监制：李若愚
签发：孙   宏


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