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凉凉!多伦多知名建筑商欠2.3亿巨债!6大楼盘悬了!大批华人买家亏惨!

51.CA 思忆 加国无忧 2023-05-05


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据《环球邮报》记者Shane Dingman报道,约克区房屋建筑商StateView Homes的诉讼不断增多,买家、供应商和许多房地产行业人士都在担心最终由谁来承担责任。

据悉,StateView面临超过2.3亿元的索赔,它在大多伦多地区(GTA)的七个地块销售和建造1500多套房屋,所有这些房屋都面临着不确定的未来。

图源:Globe and Mail

三家贷款机构:KingSett Capital、Atrium Mortgage Investment Corporation和Dorr Capital已要求偿还超过1.95亿元的开发和建设贷款。

多伦多道明银行(TD Bank)提出索赔,要求偿还3700万元,并称涉及所谓的“空头支票”骗局。

4月28日,StateView前首席财务官Daniel Ciccone向TD和其他被告,包括他的长期商业伙伴Carlo Taurasi和Dino Taurasi提交了一份意向辩护书。

TD提交的法庭文件说,StateView的一些被告已与TD达成和解协议,以偿还支票骗局造成的损失,但Ciccone不在和解被告之列。

图源:Google

这些指控都没有在法庭上得到证实,但有一个谜团仍然悬而未决,那就是为什么TD银行花了将近一年的时间才发现这一骗局。

律师事务所Bennet Jones LLP首席董事兼合伙人、该事务所反欺诈法律业务联席主管Munaf Mohamed表示:“在短时间内,通过一个账户频繁刷支票,应该是一个风险信号,引起进一步的调查。”

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仅涉及民事指控

Mohamed警告说,无论谁是StateView的所谓欺诈的幕后黑手,都可能不会面临刑事司法。他曾参与2012年的一项调查,该调查发现了一宗国际支票欺诈计划,使蒙特利尔银行(BMO)损失了2000万元,最终美国的被告被判长期监禁,但对被控同谋的加拿大人只有指控,没有定罪。

他说,执法部门通常没有资源挖掘金融文件的问题。“这类白领欺诈案很难追查,民事司法系统可能会让你更快有结果,包括追回资金,揭露欺诈的细节,以及可能会用于移交给当局。”

报道称,StateView的总部位于约克区,但约克区警方表示没有展开调查。多伦多警局媒体关系官员Laura Brabant表示:“金融犯罪部门不知道有任何与此事有关的刑事调查。”

《环球邮报》了解到,一些供应商正在就未支付的工作或产品向StateView提起民事诉讼。

Best Brand Appliances的老板Josh Luftspring说:“多年来,我一直与StateView合作良好,他们对我的公司一直很好。”但是Best Brand还是在4月27日提出索赔,要求赔偿该公司运往万锦On the Mark公寓的电器,索赔金额超过17万元。该公司3月份发出的发票未付。StateView从Best Brand订购了70个家电包,接收了23个,但迄今为止只支付了13个。

图源:StateView Homes

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位于万锦Woodbine和16th西北的On The Mark,已有部分房屋入住。StateView的惯例是在业主入住房屋后交付设备。“我们期待完成这个项目,因为目前房主的生活中没有电器。这种情况令人感到可怕,”Luftspring说。

《环球邮报》称,4月21日,StateView向多家供应商和销售商发送了一封群发电子邮件,警告他们其目前所在银行的“财务职能”已被打乱。此前一个多月,TD银行已提出欺诈指控和索赔,而StateView在一周前发出公开声明,表示已经在一家新银行开设了新账户,并正在“打印新支票”。

信中称:“我们预计我们的财政职能将在未来两到三周内恢复正常。”

这封信是代表公司联合总裁Taurasi兄弟发出的,但StateView拒绝让两人向《环球邮报》发表评论。

《邮报》还从一些未完成的楼盘的买家那里听说,他们越来越紧张,对自己的投资前景也得到了相互矛盾的建议,其中一些人拒绝就此发表评论。

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已指定第三方接管人

另据CBC记者Ryan Patrick Jones报道,StateView已同意指定第三方接管人,管理几处未完工镇屋项目的潜在销售。

而StateView在4月26日还曾公开表示公司没有破产,并称计划完成所有在建项目。

代表StateView的十几名律师周二出席了安省高等法院的虚拟听证会,其三家贷方、拟议的接管人和其他利益相关者也出席了听证会,听证会要求法院指定KSV重组公司(KSV Restructuring Inc.)为6个镇屋开发项目和其他房产的接管人。此前,这些债权人发起了民事诉讼,要求偿还近2亿元的贷款。

一名代表StateView及其附属公司的律师在听证会上表示,开发商同意了接定这一接管人。律师说:“我们认为这是确保这些项目有最好的成功机会,并确保买家得到他们购买的房屋的最佳方式。”

主持听证会的法官Jana Steele周二签署了四项法庭命令,正式任命KSV为接管人。这些命令星期三被公布在KSV的网站上。

图源:KSV

接管是有担保债权人通过占有资产或财产,并出售或清算以偿还未偿债务,来收回其所欠债务的一种方式。

根据此前提交给法院的文件,这三家贷方要求法院为他们贷款的6个住宅开发项目指定一名接管人,其中一些项目已在建设,另一些处于施工前期。这些地块总共规划了700多套住宅,其中许多已经预售。

StateView的项目包括:

  • 万锦的Minu Towns(147套)、Nao Towns和Nao Towns II(172套)和On the Mark(163套)。
  • King镇的High Crown Estates(48套)。
  • 巴里(Barrie)的Bea Towns(218套)。

图源:51记者拍摄 

贷方还在文件中要求为Kleinburg的两处房产指定接管人。这两处房产分别属于StateView Homes的子公司Highview Building Corp.和TLSFD Taurasi Holdings拥有的商业工业地产。

买家们怎么办?

根据安省的法律,建筑商在取消买卖协议方面有很大的自由,如果破产,这些合同可以被加拿大的法院宣布无效。如果公司倒闭,支付给StateView的部分保证金也可能危险。

在安省,购买共管公寓的押金必须存放在一个合法的信托账户中,有时,如果有第三方保险,资金可以拿回。

但是像StateView的镇屋和独立屋,不需要信托账户,安省规定2018年之后,60万元以上出售的房产,Tarion担保只为最高10万元的定金提供保险。

以万锦的MiNu镇屋为例,KingSett对StateView的诉讼文件显示,近100名买家已经支付了至少12万元的定金,这意味着,如果该项目取消,投资者将至少损失2万元。未建成房屋的未实现净值收益的潜在损失可能更高,但民事法院通常不会此给予损害赔偿。

“对于这些项目的买家来说,这将是相当可怕的。他们面临压力,既要考虑定金怎么办,也要考虑项目是否继续,”多伦多律师Joseph Zinati说。“这些事情需要很长时间才能解决,在此之前,这些项目的买家将会感到担忧和困难。”

来源链接:
https://www.theglobeandmail.com/real-estate/article-stateview-homes-buyers-wait-for-clarity-on-purchases/

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