防诈不可松懈！海南近期20个诈骗案例为你敲警钟

琼海市融媒体中心 2023-09-09

当前，电信网络诈骗进入新的高发期

我们整理了海南电信网络诈骗

十大高发类案及二十个案例

敲响警钟，提高防骗意识

守护好自己的钱袋子

↓↓↓

刷单返利类诈骗

案例一：

6月12日，孙某在海口琼山区河口路处，接到一陌生来电（192****2938）对方自称是网上兼职的客服人员，问是否对网上兼职感兴趣，后在对方引导下添加一陌生微信，孙某按照对方的指导下载“其乐盈科技”APP，对方还介绍了“网上兼职”的具体操作。随后，孙某便在APP上开始操作刷单任务，在收到刷单返利后，对方要求做大额刷单任务，并诱导孙某向对方指定账户转账100000元，随后其意识到被骗遂来报案，共计被骗金额100000元。

案例二：

7月12日，海口市民韩某在龙华区海垦路家中刷手机看到“某宝”网络平台发布了一条关于刷单返利的招聘信息，便根据对方所留信息，添加微信后进行私聊咨询。对方让韩某添加某QQ号联系“客服”，后被“客服”拉入某聊天群。随后，韩某收到“客服”发送的一条虚假链接，要求其下载名为“阿里国际”的APP实施刷单返利操作。韩某使用手机按照对方引导操作一番后发现返利可观，便不断往软件中充值。此时，对方开始称其操作失误导致无法提现，要求其充值更多款额，诓骗其向指定的陌生银行账户转账。韩某打款后发现仍无法提现，意识到被骗，被骗金额为11510元。

易受骗群体：务工人员、无业人员

作案手法：骗子在各类网络平台上发布虚假招聘信息，取得联系后引导受害人下载虚假刷单软件，再以操作失误导致无法提现为由，要求受害人继续转账，从而实施诈骗。

警方提醒：网上刷单本就违法，切勿扫描、点击陌生人发送的二维码或网址链接，刷单诈骗多种多样，切勿贪小便宜吃大亏！

虚假网络投资理财类诈骗

案例三：

6月5日，刘某在海口美兰区海甸岛处收到一条短信（1822521****），对方自称在服兵役，让其下载“畅聊”APP聊天。双方互相嘘寒问暖一段时间后确定为情侣关系，随后，对方开始让刘某帮忙在网上投资，并提供虚假投资网址、账号和密码让刘某登录投资交易账户。操作一段时间后，刘某看到收益可观也注册账号开始投资，向“在线客服”指定的交易账户转账充值。之后，刘某想将平台收益提现，被提示账户异常无法提现，遂意识到被骗，共计被骗金额5000元。

案例四：

7月28日，张某在海口龙华区创业新村通过手机下载了名为“某佳缘交友”的APP，随后便在该软件内收到了一条陌生人发来的好友添加申请。张某与对方添加好友后，双方开始在网上互相嘘寒问暖，一段时间后以情侣关系相处。一日，对方让张某加入某群聊跟着一起在网上进行投资理财。鉴于之前张某认为的感情基础，其并未猜疑。对方先发送了一条虚假网址链接给张某并指导其操作投钱，而张某投资后发现显示获得“盈利”。之后，对方声称需要预缴费激活会员才可提现，要求张某向陌生银行账户转账。张某转账后想要提现时，发现无法提现，意识被骗，共计被骗4万元。

易受骗群体：单身青年、独居群体

作案手法：骗子群发交友短信，与受害人在网上建立“恋爱关系”。接着让受害人在虚假网址上帮忙操作投资事宜，目的是引诱受害人参与，直至受害人多次充值转账后无法提现，从而实施诈骗。

警方提醒：网络交友需警惕，不要被陌生人的甜言蜜语迷惑，不要和没有见过面的人谈钱，不相信“有内幕、稳赚不赔”的博彩、理财，要守紧自己的钱袋子。

虚假网络贷款类诈骗

案例五：

6月24日，苏某在海口龙华区城西镇接到一通陌生电话（1621097****）。对方自称是招商银行工作人员，问其是否需要贷款。因有资金周转需求，苏某便添加了对方的微信。随后，对方发来一条虚假链接让苏某下载“招联金融”APP进行贷款提现，后又称其操作失误导致账户冻结，让苏某添加假客服微信解冻。苏某并未意识到骗局，直至接到“96110”来电提醒，而彼时已被骗走50000元。

案例六：

7月1日，海口市民邱某在美兰区灵山镇接到一通陌生电话（1711744****），对方自称是某金融公司的工作人员，询问是否需要贷款。因邱某有资金周转需求，便添加了对方微信。对方发来一条名为“招金客服”的APP下载链接。邱某下载了该软件并填写了个人信息及银行卡号，开始在APP上申请贷款，直到最后一步发现无法提现。对方这时称其填写的银行卡号有误，导致贷款冻结，需缴纳解冻金，要求邱某向指定的银行账户转账。转账后邱某意识被骗，共计被骗15000元。

案例七：

7月24日下午，临高居民苏先生突然接到一个陌生电话咨询是否需要资金周转，出于好奇，苏先生在对方的引导下添加了微信，在微信聊天过程中，在对方指引下下载了一个贷款APP软件，随后对方通过各种花言巧语引诱苏先生在该APP上填写相关信息并完成注册工作，操作成功后，对方以操作失误等各种理由说贷款的钱被冻结，需要转账进行解冻，苏先生便向指定账户转账了10000元，几分钟后发现没有音讯，当发消息询问对方时已被对方拉黑。

易受骗群体：公司职员、务工人员。

作案手法：骗子冒充“网贷客服人员”，给受害人发送虚假APP下载链接，无论受害人填写的信息正确与否，骗子均以银行卡号填写错误为由，要求受害人缴纳押金或解冻金。骗子同时给受害人发送虚假银保监会文书，使受害人信以为真，向骗子提供的账户多次转账。

警方提醒：任何网络贷款，凡是放款前要求缴纳解冻金、认证金、手续费的，都是诈骗。如需贷款，请到银行或正规信贷机构办理，切勿轻信“无抵押、无担保、当天能放贷”的贷款广告。保护好个人隐私，不随意点击陌生网址链接，切勿随意填写、提交个人信息。

冒充平台、商家客服类诈骗

案例八：

7月30日，王某在海口龙华区农垦学校接到一通陌生电话，对方自称是海南航空客服，称其所预定的明天的航班因飞机故障停飞，现需要办理改签或退票手续。王某没有多想。对方接着让其下载了名为“ZOOM”的APP，引导其开启共享视频。在对方引导下，王某开始与“客服”联络。这时，对方称完成改签后要退还余款，但在王某提供银行卡号后，告知其银行卡存在问题，需向指定银行账户转账后认证方可正常使用。王某照做，又被告知认证不成功，需再次转账。王某遂意识被骗，共计被骗27100元。

案例九：

8月5日，刘某在海口龙华区龙昆北路接到一通陌生电话（00861378***），对方自称是某保险公司客服，声称刘某之前开通过“百万保障”保险业务，如不关闭该项业务，每月都会扣费。刘某听到“扣费”一词，惊慌之余信以为真。对方随后发送了一条虚假链接，让刘某下载“ZOOM”APP，并打开软件的屏幕共享功能，表示会指导其操作退保。接着，对方称刘某需要刷银行流水账才能办理退保业务，要求其向指定的陌生银行账户转账。刘某转账后意识到被骗，共计被骗57400元。

易受骗群体：务工人员、无业人员

作案手法：骗子冒充客服，引导受害人进行退票退款等业务。要求受害人下载屏幕共享软件，并以其提供的银行卡有问题，需进行转账认证为由，从而实施诈骗。

警方提醒：接到自称各类平台或金融平台客服人员的电话后，一定不要轻信，要拨打官方客服电话核实确认。正规商家退货退款无需支付费用，切勿点击陌生链接，切勿随意填写银行卡密码、短信验证码，更不要根据对方指示开启屏幕共享。

冒充公检法类诈骗

案例十：

6月13日，蔡某在海口市琼山区中山路处，接到一陌生电话（001988***），对方自称是上海市公安局民警，谎称蔡某本人的银行卡涉及诈骗，已被通缉，让配合调查。随后对方添加微信联系，让蔡某在手机商城下载“易信”APP并指导完成操作，对方向蔡某发送一份信息及“通缉令”，蔡某看到后便信以为真，对方让蔡某再购买一新手机下载“安全防护”APP，并要求打开各类银行APP查看账户余额，之后对方以资产清查为由，让蔡某向指定的银行账户转账。随后，蔡某接到公安机关来电提醒，遂意识被骗，共计被骗金额83000元。

案例十一：

6月14日，家住海口市的吴先生（化名）接到一陌生电话，对方自称海口市公安局民警，声称受害人涉嫌参与北京市公安局批捕的重大洗钱案件，需要配合北京市公安局的调查。对方挂断电话后没多久就有另一个电话打过来自称是北京市公安局的警官，电话里对方准确地报出了吴先生的身份证号码等个人信息，随后对方让吴先生添加QQ进入一个QQ群，在群内有人发了吴先生的“协查通知公文”“冻结管制令”等文件，吴先生看到后信以为真，便按照对方的要求通过链接下载“安全防护”的APP进行屏幕共享。一番操作后，吴先生发现自己的银行卡的一部分钱被转走，便想起查看对方的证件。这时对方主动发来视频，在视频里吴先生看到对方穿着警服坐在办公室里，办公室里面还有几个穿着警服的人，墙上有公安字样。吴先生彻底放下了戒心，继续按照对方的指示操作直到自己的钱全部被转走。晚上回家后跟母亲谈起此事，才知晓是电信诈骗，随即报案，共计被骗12.1万元。

易受骗群体：公司职员、个体商户

作案手法：骗子冒充公检法部门，谎称受害人涉案，要求配合调查。引导受害人下载屏幕共享软件，并发送虚假“通缉令”制造恐慌。随后以资产清查为由，诱导受害人向指定账户转账，从而实施诈骗。

警方提醒：公检法机关作为执法部门，是不会使用电话方式对所谓的涉嫌犯罪、银行卡洗钱等问题进行调查处理，公检法机关及其他部门之间也不会相互转接电话。公检法等部门根本不存在所谓的“安全账户”，凡通过电话要求将个人存款进行银行转账汇款的，或者声称对资金进行审查的请一概不要相信，以防上当受骗。如有疑问请报110或是拨打96110咨询，如不慎被骗，请保存好证据立即到派出所报案。

虚假征信类诈骗

案例十二：

7月17日，海口市民张某在龙华区龙昆南路接到一通陌生来电（1800314***）。对方冒充京东客服，声称其使用的京东账号后台显示为学生状态，而其现已毕业，是社会人员，如不更改此信息，将影响征信。张某听到“征信”一词有些慌神，信以为真，按照对方引导使用社交软件添加了“客服”好友。“客服”给张某发送了一条涉及征信的虚假网址，让其点击打开进行查询。当张某还在浏览虚假网址、研究如何查询个人征信之时，对方紧接着表示其征信评分太低，需要其通过转账提高征信评分。此时，顾虑重重的张某已无心分辨对方说辞的真假，便开始按对方要求向指定的陌生银行账户转账。随后，对方又以张某操作错误为由让其继续转账，张某如梦方醒，共计被骗37600元。

案例十三：

8月9日，李某在海口琼山区椰海大道附近接听了一通陌生来电（07342******），对方自称是支付宝客服，称其就学时期曾在支付宝平台注册过个人账号，而现已毕业，需将学生认证信息修改为社会人员信息，否则将影响征信。对方说出了李某就读过学校的个人信息，令其信以为真。随后，对方让李某下载了“ZOOM”APP，并开启了屏幕共享。接着，对方要求李某将钱转到对方指定的陌生银行账户，又以认证尚未完成让其多次转账。在察觉不对劲后，李某意识到被骗，共计被骗20505元。

易受骗群体：公司职员、大学生

作案手法：骗子冒充金融机构客服人员来电，谎称受害人账户未及时更改后台信息将影响征信，诱导其转账，同时以受害人征信评分低需通过转账来提高征信评分为由，实施诈骗。

警方提醒：任何来自金融平台的来电都要警惕，有称能够帮忙关闭贷款服务、处理违规账户的，都是骗局。如对自己办理过的金融业务存有疑虑，应该联系平台官方客服核实真实性。即使对方能够准确说出个人信息，也不要轻信其说辞。切勿与对方屏幕共享，拒绝向陌生人转账！

虚假购物、服务类诈骗

案例十四：

7月12日，海口市民王某在海口美兰区甸昆村收到一件快递。快递是一封信，内容为《启*学堂退费公告》，称可退还相关会员费。信件中还附带了一个二维码。王某扫码后添加了某QQ号为好友，对方随即引导其下载了一个虚假“12315”APP。对方称退费需先购买“国库券”，以增值方式退款，后将其拉入了某聊天群。王某在该群内看到有人收到了退费，便信以为真。王某转账试图购券后，对方称其操作失误导致账户冻结无法提现，而后提出缴纳解冻金，让其转账到指定的陌生银行账户，王某照做。在对方不断要求转账下，王某意识到被骗，共计被骗50000元。

案例十五：

8月10日，王某在海口秀英区长流镇家中收到一件快递包裹，拆开后看到标题为“荷包金融退费公告”的退费信息。因其之前在“荷包”金融平台上预存过钱款，而该笔钱款还未全部退还，便不假思索的扫描了附在“公告”上二维码，添加了一名陌生人为微信好友。对方将王某拉入某群聊后，发送来一条虚假链接，让其下载“国俊”APP操作办理退费。对方称，需购买指定的增值证券才能办理退费。后来，对方又以王某购买“证券”时操作失误导致账号被冻结为由，要求其向指定的陌生银行账户转账。王某后来醒悟，共计被骗73598元。

易受骗群体：培训班人员、大学生

作案手法：骗子通过快递的方式邮寄虚假退费文件，受害人在指引下下载虚假软件。骗子再以账户冻结无法提现为由，要求受害人缴纳解冻金，从而实施诈骗。

警方提醒：当收到“培训机构”寄送退费快递或接到机构工作人员办理相关退费的电话或信息时，一定要保持警惕，务必第一时间通过官方平台进行核实查证。正规退费流程一般会原路返还给个人缴费账号，凡是要求退款时额外支付费用、先进行投资返利的，极有可能是诈骗！

网游产品虚假交易类诈骗

案例十六：

刘先生因平时在游戏中出手阔绰、资金雄厚被骗子注意到，对方以国内热门网游（王者荣耀）顶尖高手的身份主动接触。认识后先是找刘先生借钱，出于对新朋友的信任，刘先生爽快借出20万元人民币。作为感谢，这名网友给刘先生介绍了一门稳赚不亏的“生意”，声称自己有官方途径能低价收购CSGO游戏角色的限量版的游戏皮肤，在网上一转卖就能赚到钱。刘先生信以为真，马上就转钱给了对方，很快刘先生就陆续收到了游戏皮肤，从中赚取到了一些差价。尝到甜头之后，刘先生加大了投资力度，自2022年5月至2023年6月期间，先后分200余次向对方转款人民币约150万元。但随着时间的推移，刘先生收到的游戏装备或皮肤越来越少，时间越拖越长，后续的转款均石沉大海没有得到回应，到最后对方居然失联了，醒悟过来后刘先生选择了报警求助。

　　犯罪嫌疑人崔某向落网。图片由警方提供

案例十七：

6月25日，周某在海口海府路附近刷抖音时，在一条视频中看到扫二维码可免费领取“蛋仔派对”游戏皮肤。他便通过扫码进群（QQ群），在领取游戏皮肤过程中，有人告知其操作失误，将给相关活动运营公司造成严重损失，让周某听从指示再行操作。还称如不配合将被警方通缉。周某对威胁的话语产生了畏惧，开始按照对方的引导一步步操作手机。对方让他在微信软件中绑定家人的银行卡号，并向指定的银行账户转账……当其家人被提示银行卡内余额逐渐变少时，他已被骗39950元。

易受骗群体：学生、爱好玩网络游戏人员

作案手法：骗子在各类手游平台上冒充玩家，以低价充值、高价回收，“免费赠送”为由，引诱受害人在虚假链接内交易。

警方提醒：在网上玩游戏时，遇高价收购游戏账号广告时请慎重，防止被骗；在进行交易时，避免线下交易，账户充值、购买装备等应通过正规平台进行交易。如果游戏本身没有经营或者授权给第三方平台的话，最好咨询游戏的官方客服，寻找官方认可的交易渠道。

婚恋、交友类诈骗

案例十八：

小南与小陈通过微信认识，小南捏造自己的身份和家庭背景，有意隐瞒了已婚、已育的事实，与小陈确立了男女朋友关系。在交往的过程中，小陈已将小南视为“老婆”。在确定恋爱关系后，小南多次以各种理由要求小陈用微信转账或现金的方式给自己支付人民币5万余元。后因小陈在交往中怀疑小南有欺骗嫌疑就要求其还钱，小南便以各种理由解释推脱，接着将小陈所有联系方式拉黑，导致小陈多方联系无果后到澄迈县公安局瑞溪派出所报案。调查发现，小南以相同的手段方式还骗取了澄迈地区吴某、王某等人钱财共计20万余元。

嫌疑人落网。警方供图

易受骗群体：单身人士

作案手法：骗子在网络上主动寻找单身人士，使招与受害人确认恋爱关系。同时以生活困难、家人生病等为由，向受害人借钱，实施诈骗。

警方提醒：网络交友要谨慎。网上信息真假难辨，在无法甄别对方真实身份的情况下，不可轻信对方甜言蜜语、不要轻易添加陌生人QQ、微信，凡是涉及转账汇款都要提高警惕，保持理性，避免因一时冲动而造成经济损失。正所谓“面都没见”“何来真爱”？

虚假出售演唱会门票类诈骗

案例十九：

6月26日，刘某在龙华区仁里村通过某书APP看到有人售卖彼时难求的周杰伦演唱会门票，便联系对方购买。对方发送来一条虚假链接让他下载仿造“大麦”APP的软件，并让其先支付定金，称出票后再补尾款。转账后，刘某向对方索要门票，对方又称需补齐尾款方可放票。他再次转账，对方却失联了，才意识被骗，共计被骗11500元。

案例二十：

近日，文昌市公安局依法刑事拘留一男子，该男子周某以提取公积金、购买周杰伦演唱会门票为由，诈骗40多名被害人钱款共计10万余元。2022年7月份到2023年3月份，犯罪嫌疑人周某在文昌地区通过手机互联网将自己伪装成可以帮他人提取公积金的“黄牛”，以帮助提取公积金为由，骗取被害人的押金约6万元；另查明，犯罪嫌疑人周某从2023年2月份到2023年6月份，还通过微信、咸鱼以售卖周杰伦的演唱会门票的方式骗取他人钱财约2万元，以及还有其他诈骗行为。

易受骗群体：学生、追星族、公司职员

作案手法：诈骗分子利用歌迷购票心切心理，发布出售“黄牛票”信息，引诱当事人上当，之后再通过虚假网络链接、扫二维码、转账等方式骗取当事人付款。或引导受害人下载虚假购票软件，先让受害人支付定金，再以先补齐尾款后才可出票为由，从而实施诈骗。

警方提醒：购买演唱会门票，请通过官方渠道进行购买，不要轻易相信所谓的内部人员和黄牛票以及没有保障的私人购票渠道，勿贪图方便，谨防上当受骗。参与其他门票购买渠道时，尽量看到实物，现场交易。切记：勿点击不明链接、勿扫不明二维码、不轻易给陌生人转账。

资料来源：南海网、椰城反诈微信公众号

来源：新海南客户端

审核：符海涛龙继涛

编辑：王明宣

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