中央经济工作会议确定了2024年稳中求进的总基调，将着力扩大国内需求，特别是激发消费潜能、推动消费从疫后恢复转向持续扩大作为明年经济工作的重点任务。在消费方面，会议提出，推动消费从疫后恢复转向持续扩大，培育壮大新型消费，大力发展数字消费、绿色消费、健康消费，积极培育智能家居、文娱旅游、体育赛事、国货“潮品”等新消费增长点。近期，多家机构集中对我国商业百货行业的后续走势做出研判。国金证券研报认为，2023年11月消费需求面临压力，线下消费随着服务PMI（采购经理指数）转负高点回落、CPI（消费者价格指数）降幅扩大、居民信贷不及疫情前同期水平，需求压力加大的背后是经济动能切换带来的震荡，房地产市场依然需要政策支撑，寻找新的均衡。但居民就业的稳定、后续1万亿元国债落地，都将巩固消费韧性。除了内需，海外需求在家电、轻工板块已经释放回暖的信号，值得关注。“线上消费持续向好。”甬兴证券研报称。在投资策略方面，甬兴证券给出了建议：一是受益于消费者理性购物、跨境业务快速拓展的性价比电商和海外布局良好的连锁企业拼多多、名创优品，聚焦品牌特卖的折扣电商龙头唯品会；二是核心业务有所回暖的传统电商平台阿里巴巴、京东；三是本地生活龙头地位稳固，即时零售业务打开第三增长曲线的美团；四是拓展新变现模式的内容平台及相关产业链抖音、快手；五是受益于“颜值经济”的化妆品板块福瑞达、珀莱雅；六是关注疫后复苏弹性较大的黄金珠宝龙头，比如，全渠道布局、加速拓店的周大生，百年黄金品牌且经营稳健的老凤祥，产品渠道共同发展的时尚珠宝品牌潮宏基。针对黄金珠宝的零售，国联证券研报认为，短期展望2024年，金价上行预期+黄金珠宝工艺升级驱动配饰等非婚庆场景需求+元旦春节假期行业迎来传统旺季，短期景气度有望延续。从长期来看，相对美国、新加坡等成熟市场，中国内地人均珠宝消费金额仍有3至7倍提升的空间。未来伴随中国经济水平增长和国民可支配收入提升，以及黄金产品工艺升级下居民配饰需求提升的趋势，中国内地人均珠宝消费额仍有较大的增长潜力。在投资策略方面，国联证券建议，关注黄金珠宝头部企业周大福、周大生、老凤祥、潮宏基和中国黄金，以及拟上市的专注古法金企业老铺黄金。在国货美妆方面，海通国际研报称，2023年10月至11月美妆线上增长仍以抖音渠道为主要驱动。“抖音平台延续其内容优势，协同货架场景放大品牌流量资源曝光，有效提升老客复购率与首单种草率，平台已逐步成为化妆品类的销售重心，并在今年‘双11’大促期间表现出良好的爆发力。国货品牌紧抓抖音流量风口，高频上新兼顾新客获取和老客复购，系列化延伸与推新思路打造品牌力，龙头凭借高效组织架构和扎实中后台体系加持，调整产品、强化投放，有望持续扩大优势。”海通国际表示。在跨境电商方面，华西证券研报认为，行业供需两旺，市场规模有望持续扩大。供给侧国内制造业产能利用率下行、社零增速放缓，迫切需要通过外销来化解过剩产能；需求端受益于高通胀下价格敏感消费者占比提升+跨境履约时效性增强，跨境电商产品竞争力不断提升，行业规模有望持续扩大。“在海外通胀及居民收入增长放缓的背景下，我国‘价格力’的商品具备较强的竞争力，同时服务及履约效率的优化有望继续推动线上购物渗透率提升，跨境电商赛道依旧前景光明。在日趋激烈的竞争环境下，具备产品定价能力以及强运营能力的卖家依然是稀缺资源，有望突出重围。”华西证券表示。今日话题▪存钱
近日，“94年女生北漂5年半攒钱超100万元”的消息引发关注。该女生称自己很享受攒钱的过程，并建议想要成功攒钱的朋友，一定要有强烈的攒钱意识和明确的储蓄计划。
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责任编辑丨胡美静
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