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多看一个维度

lightory Loudly Thinking 2021-04-11


上篇《回报与风险》分析了投资机会的判断,用的是四象限法。


其实,四象限法是个非常实用、且易学易用的思维工具,可用于构建不同领域的分析模型。


为什么会简单却实用呢?


背后的原因是:世界本就是复杂、多维的,但人真的太不擅长进行多维度思考,多维的事物总是被简化为单维,过于简化地看待世界。


而使用四象限,正是借助工具的力量,强制进行多维度思考。多出一个维度进行观察分析,世界往往也就变得清晰。


这么说太抽象,举几个例子。




决策管理


我们纠结某个决策时,通常会考察“是否划算”——但往往一会儿觉得划算,一会儿又觉不划算,十分纠结,反复不定。


这是因为我们的思考中缺乏了“时间”的概念,我们一会儿觉得划算、又一会儿觉得不划算,很可能是基于不同时间维度在考量。


正确做法是同时考察长期和短期。



我们据此划出象限,得到四类决策:

  • 1)长期不值得、短期也不值得

  • 2)长期值得,短期不值得

  • 3)长期不值得,短期值得

  • 4)长期值得,短期也值得


其中 1 和 4 不存在任何纠结冲突之处,答案非常清晰,分别是 No 和 Yes。


2、3 的短期考量和长期考量是冲突的,也就是我们惯常的纠结之所在。但当我们将四象限划分出来,能够清楚看到我们为什么而纠结,答案也就呼之欲出:

  • 应当回避 3)长期不值得,短期值得 的决策,这是陷阱;

  • 应当克服短期不适,积极拥抱 2)长期值得,短期不值得 的决策,这是决胜的关键。


套用时髦的观点,3 是消费,而 2 是投资。我们总归要坚决投资,有限度消费。


象限 4 长期值得、短期也值得 也是个有趣所在。一般而言,天道公平,不会如此慷慨。如果你能遇到这样的选项,有两种可能:

  • 其实长期并不值得,你只是被眼前美好迷惑,要警惕;

  • 其实短期并不值得,但这是你心头所爱,别人眼中的苦对你恰恰是乐。以苦为乐是难得天赋,务必珍惜并坚决投入。



能力圈


能力圈是巴菲特投资体系的重要原则。大意是,只在你的能力范畴内下注。


如此简单的原则,为什么也只有极少数人能够遵从?除了赌徒之外,还有一个重要原因是——他们并不知道自己的能力圈边界。


我们尝试对主观知道、客观知道这两个维度进行剖析。



又一次,得到了四个象限:

  • 1)不知道自己不知道

  • 2)知道自己不知道

  • 3)不知道自己知道

  • 4)知道自己知道


2、4,是主观知道,属于明确了自己的能力圈范畴。


1、3,是主观不知道,正是能力圈模糊之处。而 1 不知道自己不知道,会使你高估自己的能力,承担不必要的风险,危害极大


有了这四象限,我们可以更客观审视自己的认知。


所以芒格又给巴菲特打了一个补丁:能力圈的大小不重要,知道自己的能力圈边界很重要。





我还可以举很多例子,比如

- 波士顿矩阵:增长率和占有率

- 风险管理:危害程度和发生概率

- 时间管理:重要和紧急

- 员工管理:能力和意愿

- 需求分析:人群大小和需求刚性

- 错误分析:假阴性和假阳性

- etc


但也不必再赘述,相信你也已明白此中真意。


一个维度太少,三、四个维度太多。当你遇到棘手问题,试着多看一个维度。


也欢迎留言告诉我你对四象限法的具体应用。

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