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破解保险公司经营难题之一家保险公司应该雇多少人合适?——保险公司人员系列第一期

13个精算师 13个精算师 2022-08-05

13个精算师| 保险公司人员系列

    由于各路资本对保险牌照的热捧,三年内新开保险公司近29家。新公司需要迅速充实专业人才,成立一段时间的公司寻求发展、规模在扩张也需要补充人才,“人员荒、流动大,专业人士不足”等问题在保险公司越来越凸显,人员配置也渐渐成为一个课题。

    “13精”本次将推出《保险公司人员结构》系列专题,带大家看看①从事保险工作的人有多少、增速如何?②总、分、中支三级人员配比;③公司规模和人员数的合理配比等……

    

    本期我们看看从事保险工作的人有多少?增速如何?

保险的队伍在壮大!

    2016年保险系统职工人数(不包含代理及营销人员)112万人。10年间,保险公司职工人数从50万人扩大到112万人,跃升至了百万梯队,保险的队伍壮大了一倍有余。

    从增速看,保险公司职工人数平均年增长10%,不仅高于GDP增速也高于第三产业就业人员增速(3.49%)。由此可见,随着近年保险业的蓬勃发展,保险的从业人员数量也在高速增长。

    

规模在扩张,人员队伍要扩大!

    近十年,保险业保费收入的平均增速在19%。面对市场规模的不断扩大,自然需要更多的从业人员才能服务于市场和客户。但从人员队伍的扩张速度与保费的比较角度看,人员的增速还是低于保费的增速。

保险业现在的人员荒又是为什么呢?

    2016年保险公司总数为203家,十年间保险机构共新增96家,相较2006年的107家,也扩大了近一倍,平均增速在7%。

    如果与从业人员平均年增长10%相比,你就会看到机构的扩张是慢于人员队伍的扩大的。这应该就是保险公司人员流动大的问题所在了,也是我们开篇提到的新公司需要迅速充实专业人才,成立一段时间的公司寻求发展、规模在扩张也需要补充人才。

    然而,有经验有能力的从业人员毕竟有限,也就导致了“人员荒、流动大”这类问题。

    

男女比例正在悄然改变~

    2016年保险公司女性职工共59.8万人,占比54%。而这一比例在十年前仅为47%。

    十年的时间,保险业的男女比例已经悄然改变。这可能也是很多保险公司希望多招男生的原因吧…女生已经占比超过一半,而中国人口可是男生比例高啊!

    

你家保险公司职工人数合理么?

    2016年保险公司总数为203家,平均职工人数为5507人,每亿元保费职工数为36。

    虽然,目前我国保险业公司规模差异较大,例如产险业市场集中度高,光是老三家就占据了63%的市场份额,而寿险市场竞争格局较产险略好,但公司发展规模差异仍旧较大,存在大型公司过大,小型公司过小的现象。

    但是,我们还是可以从平均的角度来衡量一家保险公司的正常员工规模。看看你家保险公司的规模结合自身在行业的位置,对比平均职工人数5507人,你还是能看出自己公司的人员是否充足?相对行业水平,是否合理?

    当然,有的人可能算出来的人数比公司实际人数差异较大,不要担心并不是说人数不合理,保险公司的职工人数不仅和保费相关主要还与分支机构数量有关,具体保险公司规模与人数的合理配比还请持续关注“13个精算师”公众号,作为保险公司人员系列专题,我们会后续推出的~

    

    通过本期的视角,希望可以带大家想一想,为什么“人员荒、流动大,专业人士不足”等问题在保险公司越来越凸显?


    小编是这样想的:从行业规模看,随着保费规模的快速增长,保险需要的职工自然也要增长,才能面对不断扩大的市场以及对应的客户群体。机构又在以平均10%的增速在增加,新老机构对人员的需求,导致了人员流动大的问题。

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