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总是幻想轻松取胜，稍遇挫折就想投降

镇长本人 大树乡谈
2024-09-05

总感觉太多人对“人类有史以来”的概念缺乏理解，主要体现在两点：一是中国是人类有史以来最强大的制造国，二是美国是人类有史以来最强大的帝国。

搞不清楚第一点，就很容易陷入恐慌。
动不动就担心中国产业要大规模外移，担心外资撤出中国就完蛋了，看到俄乌战场民用级别的无人机就开始恐慌，担心中国打不赢。这都是搞不清楚人类有史以来第一制造国的力量，以中国的制造能力，如果真的被逼下场参战，衡量无人机的数量单位绝不是十万、百万这种没有想象力的，而是千万、亿，就算100架无人机换一个敌人，那也是赚的。
这几年中国在很多方面取得突破，尤其是中美科技战的标志“半导体”开始释放好消息，比如中微创始人尹志尧宣布“今年夏天国产刻蚀机实现100%自主可控”“3nm刻蚀机已量产”，还表示“未来5到10年，争取达到国际领先水平”。
半导体方面一直只做不说，现在能够公开表态，这绝不是中微自己的决定，可以推测光刻机距离突破也不远了。注意芯片制造有刻蚀、薄膜沉积、光刻、清洗四大环节，对应刻蚀机、薄膜机、光刻机三大核心设备，想要制造高端芯片，这几个环节缺一不可，尤其刻蚀机与光刻机并列。

再加上诸如新能源汽车、造船造舰以及中美几次博弈的阶段性胜利，令国人越来越自信，这种自信是经过沉淀的，今年巴黎奥运会，中国首次在国外与美国并驾齐驱，更证明了国力显著提升，中国与美国，已经是远超其他任何国家的独一档。

但是，必须要说但是了。

虽然从2018年至今颇为艰难，经过了很多挑战，但是过去几十年下来，还是习惯了轻松取胜，在形容问题和挑战的时候说的很严峻，但是提出的解决方案却又往往把问题看的很简单、很容易解决。
对外，严重低估了美国作为人类有史以来最强大帝国的实力，稍有风吹草动就说美国要崩溃了，却忽略了美国仍然比中国强大的基本事实。如果说中国有足够的底蕴、绝非轻易能够打倒的，那美国也是一样，要看到美国负面问题的存在，但决不能因为这些负面问题就认为美国不堪一击。

百年未有之大变局，最根本、最核心的一点就是中国要承受人类有史以来最强大帝国的打压。而且不同于历史上第一、第二大国之间的直接竞争，现在的中美两国在方方面面完全拧在一起，根本就分不开，经济、科技、政治、金融、贸易等等就不说了，就连军事领域，中美之间的联系也极为紧密，美国军工大量原材料要从中国进口。

可以说，中美之间的博弈是人类有史以来空前的，没有任何过往经验可供参考，过去十几年，美国对中国的打压整体上是失败的，但反过来，大多数人对于美国能够施加的压力和采取的手段认知也非常不足，这需要站在非常高的视野，需要拥有大格局、掌握最全面的信息，纵观全球，也只有站在最高层的寥寥几人能够看得清楚。

所以，就出现了市场、社会、公众对于决策的期待与最高层的最终决策之间的背离。比如当前前者更关注短期经济表现，不理解都已经这样了，为什么国家还不急于拯救经济？

小镇在跟一些朋友沟通时，最常听到的质疑就是认为当前宏观层面出现的问题，如果早期干预都可以解决，但是高层视而不见或者不认真应对，结果小问题变大，补救就更难了。

这种怀疑确实有一定道理，但是有没有考虑过，如果一个问题全社会都已经普遍看到了，甚至讨论了几个月甚至一年多了，但是决策者就是不为所动，有没有可能并不是信息传递不畅、决策者不了解真实情况，也不是因为决策者判断失误又或者好面子不愿意改，而是因为决策者更在意的是比短期经济刺激更重要的事情？

比如决策者站得更高，所以更能充分理解美国这个人类有史以来最强大帝国的份量，更深刻的理解与美国的博弈是长期而又艰难的。我们看起来强大了，但是力量仍然不足，容不得滥用、浪费，必须把力量集中到刀刃上，想办法继续缩小与美国的力量差距，必须把力量集中在能够提高生产力的科技和先进制造上，为此可以承受短期的损失。
而且，在短期问题上，也是存在一种极为矛盾的看法：一方面把短期问题形容的特别严重，好像再不管就要完了；但另一方面提出的解决办法又过于简单，跟问题的严重程度绝不相称。
无论什么问题，最终提出的解决方案无非是发钱、放水，似乎只要国家一放水、一发钱，亦或者干脆下令物价不许涨，立刻就解决了。

小镇猜测，把问题说得这么简单，也有可能是只有把问题说得简单，才能更容易取得大众的支持，有利于倒逼国家采取大刺激大放水的政策，否则如果提出建议的专家学者等把问题说的特别复杂、特别难解决，那还怎么提出自己简单化的主张？

但这种心思可能只是少数人，更多的是真的不觉得问题有多复杂。

比如房地产问题，这是当前最严重最需要解决的大难题，如果说股市问题难度是1，房地产难度起码是10以上。

但目前专家学者们提出的解决措施，都太简单化了。比如黄奇帆去年底提出，只要房价跌破了30%，政府就可以大规模收购房子，还能借此建立保障房体系，顺带稳定房价、化解房地产老大难问题。

但是房地产存量高达300万亿元，就算跌了30%，就算国家只收购一小部分，那也需要几十万亿的资金，钱从哪里来呢？如果国家收购量只有区区1%甚至更少，又或者只是集中在少数几个城市，那对于全国房地产市场稳定作用极为有限。

所以这个主张从一开始就根本不可行，看起来解决房地产问题特别简单，一句话“政府下场收房”，但没钱就是最大的问题。

类似的主张接连不断，而且每当国家推出房地产相关政策，就会出现狂热，觉得国家队终于来了，要下场购房了，房地产有救了等等。
比如5月17日全国切实做好保交房工作视频会议召开，提出相关地方政府酌情以收回、收购的方式妥善处置已出让的限制存量住宅用地；当天国新办举办的国务院政策例行吹风会，央行副行长陶玲披露央行设立了3000亿元保障性住房再贷款，说支持地方国有企业以合理价格收购已建成未出售商品房，用作配售型或配租型保障性住房。

但是3000亿的规模其实远低于之前的小作文。在17日会议召开前，小作文专业户彭博社造谣称国务院正在向某些省征求意见，准备收购数百万套住房，准备投入上万亿资金，所以当时都在流传“新四万亿”。

所以，17日政策吹风会上，彭博社记者提的问题就是“分析人士预计住房去库存所需资金在1万亿至5万亿元之间，请问资金来源是什么？”

这是自己编小作文把自己都给骗了。实际上如果真的要解决存量住房去库存问题，哪里是5万亿能解决的，再加个零还差不多，但是小作文顶了天吹到5万亿，如果是50万亿那显然大家都知道不可能，那就不是引导舆论的小作文，而是笑话了。

这就是典型的把困难和问题看得太轻、太容易解决，以此施压决策层在短期问题上投入更大力量，如果决策层真的投入1万亿甚至更多，极大可能短期问题解决不了，还影响了提高国家竞争力的长期战略。

说白了，3000亿都太多了，压根就用不出去。但是极少看到专家去提这个基本事实，毕竟如果讨论这个问题，那就不可能再简单说发钱，而需要解决为什么还不出去的问题，那难度就太大了。
5月17日提到的3000亿“保障性住房再贷款”，还有一个前身，那就是2023年2月开始的“租赁住房贷款支持计划”，这个计划的额度是1000亿元，但是到2024年3月底，过了一年多了，余额仅仅才20亿元，考虑到才一年时间，还款的额度可以忽略不计，因此可以近似认为，一年多了，1000亿贷款额度，还有980亿根本没用上。

要知道“租赁住房贷款支持计划”只在重庆、济南、郑州、长春、成都、福州、青岛、天津这8个经济水平相对较高的城市试点，这些城市的房子要比全国多数城市更保值，租房市场也比较活跃，但就算这样也几乎贷不出去。

或许因为太难看了，所以这个计划就直接并入了“保障性住房再贷款”，合并之后也就有了3000亿，这次范围要大得多，21家全国性金融机构获得了计划支持，所以当前贷款余额已经达到了121亿元，但效果其实也一般。

其实还有两个扶持计划。

一个是2022年11月开始的“保交楼贷款支持计划”，总额度是2000亿元，这个计划央行利率是0%，即使考虑到贷款银行的经营成本，预计房企拿到的贷款利率估计也就是1%到2%，然而到今年6月，这个计划贷款余额仅仅只有141亿元。

另一个是2023年1月开始的“房企纾困专项”，额度是800亿，这一个好一点，到今年6月底余额是209亿元。

但是把上面这四个计划合并，目前总额度是5800亿元，贷款余额仅仅只有471亿元，考虑到发放最早的也只是2022年11月保交楼，这个计划延期到今年5月底才结束，因此还贷的肯定很少。

可见，货币政策、放水，根本就解决不了当前房地产的问题，除非真的动用几十万亿级别的天量资金，直接把房企手里的房子给收了，但是如此大规模的资金只能通过开动印钞机，一旦这么干，先不说居民财富大规模缩水问题，人民币立刻就要崩盘，而且全国房价一定会再次暴涨，过几年想拆雷就更难了。
因此，天量放水绝无可能，而小批量给支持，效果也很差。

5800亿才只用掉了一成而已，还说啥1万亿、5万亿？还不如把这些资金额度用在真正需要攻坚的领域，于是就有了上周财政部等四部门联合印发《关于实施支持科技创新专项担保计划的通知》，政府融资担保从过去支持小微企业、三农向科技创新倾斜。

小结一下：

很多专家提建议，往往是定性而不是定量，总是高喊放水、发钱，再不然就是要对美妥协，就这三板斧。表面看起来似乎说得通，但是根本经不起最基本的定量分析。

一旦定量，这些论调一戳就破。看穿了以后，才能更好的把握国家决策，需知，在国家决策上，除非声音能够传到决策者耳朵里，否则重点从来不是自己觉得如何，而是要搞清楚决策到底是什么。


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